Распечатано с портала ЗаНоСтрой.РФ (zanostroy.ru)

/ Новости / 2016 / 08 / 02 /
Опубликовано: 02 августа 2016 в 13:57
0    1866

Ведомство Эльвиры Набиуллиной обнаружило у «Арксбанка» тайные вклады на десятки миллиардов рублей!

Банк «Агенство расчётно-кредитная система» (АО «Арксбанк»), лишившийся лицензии в середине июля, представлял мегарегулятору неверные данные о величине вкладов населения. Об этом сообщает газета «Ведомости» со ссылкой на пресс-службу ведомства Эльвиры Набиуллиной.

Сколько вкладов спрятал «Арксбанк», ЦБ РФ не раскрыл. До завершения финансового обследования банка, которое проводит временная администрация, комментарии преждевременны, сказал представитель Банка России. Среди причин отзыва лицензии у «Арксбанка» названо нарушение предписания об ограничении привлечения вкладов. Банк продолжал агрессивно привлекать средства населения, которые размещал в активы неудовлетворительного качества, писал ЦБ.

В отчётности на 1 июля Арксбанк отразил средства населения на 3,9 миллиарда рублей. Действительные же обязательства перед вкладчиками составляют около 39 миллиардов, говорит человек, знающий это от сотрудника ЦБ, а всего в банке 40.000 – 45.000 вкладчиков. Сумма очень похожа, подтверждает человек, знающий это от контрагента «Арксбанка». Эти цифры подтверждает и человек, близкий к надзорному блоку ЦБ.

«Это сколько же лет они собирали эти вклады? В короткий срок такому небольшому банку почти 40 миллиардов рублей не привлечь», – поражен топ-менеджер среднего банка.

Спрятанные «Арксбанком» 35 миллиардов рублей – почти половина суммы, которую за несколько лет тайно привлёк у вкладчиков Мособлбанк. Он спрятал за балансом 76 миллиардов рублей, полученных от 350.000 человек, и его санация обошлась ЦБ в 160 миллиардов рублей. Мособлбанк тайно привлекал вклады, тут же списывая средства со счетов физлиц на счета родственной компании. В отчётности он отражал 20 миллиардов рублей вкладов. «Такие правонарушения выявить очень сложно. Мы их выявили случайно, так, оказалось, что один из вкладчиков был сотрудником Банка России», – рассказывал зампред ЦБ Владимир Сафронов. Бывший совладелец Мособлбанка Анджей Мальчевский приговорён к четырём годам лишения свободы, экс-предправления Виктор Янин – к семи, его заместитель Юлия Зедина – к трём.

По отчётности обязательства банка перед населением – 4 миллиарда рублей, в действительности вкладов может быть 39 миллиардов рублей.

Руководство «Арксбанка» противодействовало временной администрации ЦБ, отказавшись передавать документацию по активам и обязательствам банка. Информацию регулятор передал в Генпрокуратуру, МВД, СК. Обращение из Банка России по поводу «Арксбанка» поступило на прошлой неделе и находится в работе, сказал представитель Генпрокуратуры.

В правление «Арксбанка» входило три человека, говорится на его сайте.

Предправления банка Дина Пахомова за два года до своего назначения в марте 2015 года была управляющим операционным офисом «Арксбанка» в Белгороде, вскоре стала советником предправления, затем его заместителем. Два зампреда –Александр Герасименко и Роман Фещенко работали в банках, лишившихся лицензии: господин Герасименко возглавлял юридическое управление «Дил-банка» (лишился лицензии в декабре 2015-го) и банка «Евромет» (август 2015 года), господин Фещенко также работал в «Евромете» (начальником кредитного управления и советником предправления), куда пришёл из «Нацпромбанка», лишившегося лицензии в 2011 году.

Владеют «Арксбанком» 10 человек, говорится на сайтах банка и мегарегулятора. Крупнейшие доли у четырёх: Геннадия Псарёва (19,8%), Николая Федорова (14,28%), Сергея Алина (18,97%) и Вадима Тимофеева (16,53%).

Господин Тимофеев (связаться изданию с ним не удалось) – едва ли не единственный, кто связан с прежними собственниками «Арксбанка». До 2012 года крупнейшим владельцем банка был Владимир Яковлев, занимавшийся алкогольным производством. Президентом банка до избрания депутатом Госдумы в 2011 году был Анатолий Бифов, вместе с родственниками контролировавший десяток спиртовых и водочных заводов в Кабардино-Балкарии. «Арксбанк» одно время был зарегистрирован в Кабардино-Балкарии по адресу принадлежащего структурам Бифовых Баксанского завода шампанских вин. Многие члены совета директоров «Арксбанка» работали на алкогольных предприятиях господина Яковлева.

А он продал долю в банке годом позже. В 2014 году стал основным покупателем ликероводочных заводов у Василия Анисимова, включая 38% акций московского ЛВЗ «Кристалл». Тогда Владимир Яковлев контролировал почти половину производства спирта в России, но к 2016 году распродал все алкогольные активы. Господин Тимофеев был гендиректором нескольких кабардинских алкогольных заводов, принадлежавших местным бизнесменам, возглавлял «Стандарт спирт».

Правоохранительные органы могут возбудить уголовное дело о мошенничестве (в отношении конкретных или неустановленных лиц), если этих денег вкладчиков в банке в итоге не окажется, говорит партнёр Tertychny Law Иван Тертычный.

Мы продолжаем следить за ситуацией в банковском секторе России, а также за тем, как процесс чистки отражается на важнейшей отрасли и её системе саморегулирования.

Ваш ЗаНоСтрой.РФ


Войдите, чтобы оставить комментарий.
В каком объёме, на Ваш взгляд, будут возвращены займы в компфонды ОДО?
Последние комментарии